Successieplanning doe je niet alleen om belastingen te besparen maar het is ook een manier om zelf te kiezen wie je erfgenamen zullen zijn. Niets doen is in ieder geval geen optie. Begin er tijdig aan. We helpen je op weg in 4 stappen.
1. Maak een inventaris op van uw vermogen en ga na wie uw wettelijke erfgenamen zijn
Het is uiteraard van belang om te weten wat er allemaal in uw vermogen aanwezig is. Bij alleenstaanden, feitelijk en wettelijk samenwonenden stelt er zich in de praktijk geen probleem. Gehuwden echter dienen na te gaan welk deel van het vermogen van henzelf is en welk deel gemeenschappelijk of van de andere partner.
Zie ook na wie je wettelijke erfgenamen zijn en wie recht heeft op een voorbehouden erfdeel. Kinderen en ouders hebben namelijk wettelijk recht op een deel van je vermogen waarover je dus niet vrij kan beschikken.
2. Start tijdig met fiscale optimalisatie
Indien je tijdig actie onderneemt dan kan je nog het een en ander regelen.
1ste basisprincipe hier is : schenken is goedkoper dan erven.
2de basisprincipe : door een erfenis op te delen in meerdere kleine stukken kan je de progressiviteit van de successierechten verminderen.
Je kan ook besparen door tussen elke schenking minstens 3 jaar tijd te laten.
3. Stel uw huwelijkscontract op punt
Voor gehuwden kunnen eenvoudige ingrepen in het huwelijkscontract reeds fikse besparingen opleveren.
Indien u zonder huwelijkscontract bent getrouwd dan kan dit worden aangepast op een vrij eenvoudige manier.
4. Doe een schenking en/of stel een testament op
Het vrij beschikbaar gedeelte van uw erfenis kan u eventueel aan iemand anders toewijzen dan uw wettelijke erfgenamen door middel van een schenking en/of via een testament.
Tip: ons kantoor werkt samen met 2 onafhankelijke specialisten successieplanning.
Neem contact op met je dossierbeheerder indien je een afspraak wenst met 1 van deze consultants.
Gepost in: Belastingen, Besparen